Нередки случаи, когда банки блокируют карты своих клиентов. О том, по какой причине действие «кредитки» может быть приостановлено, рассказал агентству «Прайм» старший преподаватель кафедры «Банковское дело» Университета «Синергия» Антон Рогачевский.
![Эксперт рассказал, когда банк может заблокировать карту клиента Эксперт рассказал, когда банк может заблокировать карту клиента](https://gdeichto.ru/wp-content/uploads/2020/11/bank-cards-728x410.jpg)
Для того чтобы попасть под «банковские санкции», совсем необязательно осуществлять крупные переводы денег с непрозрачной историей. Порой достаточно отправлять или получать незначительные суммы, чтобы ваши действия сочли подозрительным, а выполняемые операции подпали под категорию «сомнительных».
Также блокировка карты грозит тем, кто ведет незаконную предпринимательскую деятельность, либо имеет непогашенную задолженность по кредиту, долг перед ГИБДД, ФСИН, ЖКХ-компанией и т. д.
Действия банков вполне законны: блокируя карточку, финансовые организации руководствуются ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и пособничеству терроризму».
«Чтобы разблокировать карту, особенно если ваши действия были легитимными, необходимо позвонить в банк и объяснить сотруднику происхождение средств. Не стоит забывать и о мошенниках, которые совершают звонки клиентам, говорят о блокировке карты и просят назвать реквизиты карты и CVV-код. Настоящий сотрудник банка не будет задавать эти вопросы для идентификации клиента», — пояснил Антон Рогачевский.
К сожалению, нередки случаи ошибочного приостановления действия «кредиток», когда система безопасности банка принимает обычное пополнение баланса телефона или расчет с кассиром в магазине за подозрительную операцию.
Подпишитесь на нас: ВКонтакте