Эксперт рассказал, когда банк может заблокировать карту клиента

Нередки случаи, когда банки блокируют карты своих клиентов. О том, по какой причине действие «кредитки» может быть приостановлено, рассказал агентству «Прайм» старший преподаватель кафедры «Банковское дело» Университета «Синергия» Антон Рогачевский.

Банковские карты. Фото Stephen Phillips - Hostreviews.co.uk / Unsplash
Банковские карты. Фото Stephen Phillips — Hostreviews.co.uk / Unsplash

Для того чтобы попасть под «банковские санкции», совсем необязательно осуществлять крупные переводы денег с непрозрачной историей. Порой достаточно отправлять или получать незначительные суммы, чтобы ваши действия сочли подозрительным, а выполняемые операции подпали под категорию «сомнительных».

Также блокировка карты грозит тем, кто ведет незаконную предпринимательскую деятельность, либо имеет непогашенную задолженность по кредиту, долг перед ГИБДД, ФСИН, ЖКХ-компанией и т. д.

Действия банков вполне законны: блокируя карточку, финансовые организации руководствуются ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и пособничеству терроризму».

«Чтобы разблокировать карту, особенно если ваши действия были легитимными, необходимо позвонить в банк и объяснить сотруднику происхождение средств. Не стоит забывать и о мошенниках, которые совершают звонки клиентам, говорят о блокировке карты и просят назвать реквизиты карты и CVV-код. Настоящий сотрудник банка не будет задавать эти вопросы для идентификации клиента», — пояснил Антон Рогачевский.

К сожалению, нередки случаи ошибочного приостановления действия «кредиток», когда система безопасности банка принимает обычное пополнение баланса телефона или расчет с кассиром в магазине за подозрительную операцию.

Читайте также

Росстат рассказал об изменении цен на продукты за неделю

С 20 по 26 октября в России продолжился рост цен на основные продукты питания. В сравнении с прошлой неделей больше всего подорожали сахарный песок, растительное масло и куриные яйца, сообщает Росстат.

Куриные яйца. Фото Jakub Kapusnak / Unsplash
28 октября 2020, 20:22

Центробанк поддержал продление программы льготной ипотеки

Центральный банк РФ  выступил с поддержкой предложения продлить действие программы льготного ипотечного кредитования. Об этом в ходе пресс-конференции заявила глава регулятора Эльвира Набиуллина.

Центральный банк Российской Федерации. Фото Moscow-Live.ru (CC BY-NC-SA 2.0)
23 октября 2020, 18:29

Россия предоставит Белоруссии кредит на $1,5 млрд

Глава Минфина РФ Антон Силуанов поделился деталями кредитования Белоруссии на $1,5 млрд. Также министр рассказал о том, зачем Россия идёт на этот шаг. Данная сумма будет разбита на три транша.

Минск. Фото Vadim Sazanovich
16 сентября 2020, 21:10

Российские банки будут спасать экономику Белоруссии

Премьер-министр Михаил Мишустин и министр финансов Антон Силуанов поручили трем российским госбанкам предпринять активные действия для поддержки белорусской экономики. Об этом сообщает Reuters со ссылкой на источники в финансовой сфере.

Национальный банк Республики Беларусь. Фото Homoatrox
09 сентября 2020, 22:55

«ДОМ.РФ» завершает прием заявок на увеличение выдачи льготной ипотеки

Уполномоченный в сфере жилищного строительства банк «ДОМ.РФ» прекращает принимать заявки от финансовых учреждений на выдачу населению ипотечных кредитов с государственной поддержкой. Последний срок подачи заявления – 14 сентября, пишет «РГ«.

Здание, в котором расположена штаб-квартира банка «ДОМ.РФ»
14 сентября 2020, 01:33

Рубль может продолжить падение в случае победы Байдена

Российские аналитики считают, что в случае победы Трампа на выборах президента в США рубль сможет усилить свои позиции примерно на 1%. При победе Байдена прогнозы неутешительны, есть вероятность усиления санкций против России из-за госдолга.

Рубли. Фото PxHere
03 ноября 2020, 10:15

Китай может отказаться от инвестиций в США

Примеру России, резко сократившей размер инвестиций в гособлигации США, может последовать и Китай. К такому выводу пришли эксперты американского издания The Street.

Флаг США. Фото Rabih Shasha / Unsplash
08 сентября 2020, 06:56